Danh mục tốt không phải là danh mục có nhiều mã tăng nhất, mà là danh mục giúp bạn đi đường dài mà không bị loại khỏi cuộc chơi.
Trả lời nhanh
Quản trị danh mục gồm ba việc lặp đi lặp lại: đặt quy tắc phân bổ ban đầu (số mã, tỷ trọng tối đa, đa dạng ngành), theo dõi định kỳ theo lịch cố định, và tái cân bằng khi tỷ trọng lệch khỏi mục tiêu hoặc luận điểm thay đổi.
Cập nhật gần đây
— Đăng bài lần đầu và gắn người kiểm duyệt.
Điểm chính cần nhớ
Quản trị danh mục gồm ba việc lặp đi lặp lại: đặt quy tắc phân bổ ban đầu (số mã, tỷ trọng tối đa, đa dạng ngành), theo dõi định kỳ theo lịch cố định, và tái cân bằng khi tỷ trọng lệch khỏi mục tiêu hoặc luận điểm thay đổi.
1. Đặt quy tắc trước khi mua
2. Theo dõi theo lịch, không theo cảm xúc
3. Tái cân bằng
4. Đánh giá hiệu quả đúng cách
1. Đặt quy tắc trước khi mua
Số mã: nhiều nhà đầu tư cá nhân thấy 5 đến 12 mã là mức dễ theo dõi. Quá ít thì rủi ro tập trung, quá nhiều thì khó nắm hết thông tin.
Tỷ trọng tối đa mỗi mã: ví dụ không quá 15 đến 20% tổng danh mục.
Tỷ trọng tối đa mỗi ngành: tránh cả danh mục cùng chịu một loại rủi ro, chẳng hạn toàn ngân hàng hoặc toàn bất động sản.
2. Theo dõi theo lịch, không theo cảm xúc
Chọn một nhịp cố định, chẳng hạn mỗi tuần xem nhanh, mỗi quý xem sâu khi có báo cáo tài chính mới. Việc nhìn bảng giá liên tục thường làm tăng giao dịch cảm tính. Có thể dùng Danh sách theo dõi để gom các mã cần xem.
3. Tái cân bằng
Khi một mã tăng mạnh, tỷ trọng của nó phình ra và rủi ro tập trung tăng theo. Tái cân bằng là đưa tỷ trọng về gần mục tiêu, có thể bằng cách bán bớt phần vượt hoặc dùng tiền mới bổ sung cho mã đang thấp tỷ trọng. Hãy tính đến thuế và phí giao dịch.
4. Đánh giá hiệu quả đúng cách
So sánh với một thước đo hợp lý như VN-Index trong cùng kỳ.
Xem cả mức sụt giảm lớn nhất bạn từng trải qua, không chỉ lợi nhuận.
Xem lại các quyết định tốt và xấu để rút ra quy luật hành vi của mình.
Công cụ
Nhập danh mục của bạn vào Kiểm tra danh mục để xem tỷ trọng theo ngành và mức tập trung. Dữ liệu chỉ xử lý trên trình duyệt của bạn.
Câu hỏi thường gặp
Bao lâu nên tái cân bằng một lần?
Không có chu kỳ chuẩn. Nhiều người chọn mỗi quý, hoặc khi tỷ trọng một mã lệch quá ngưỡng đã đặt (ví dụ vượt 25% danh mục). Quan trọng là thống nhất quy tắc từ trước.
Nội dung và số liệu trên trang chỉ mang tính tham khảo, không phải khuyến nghị đầu tư cá nhân hóa. Dữ liệu có thể trễ so với thực tế trên sàn giao dịch. Nhà đầu tư tự chịu trách nhiệm với quyết định của mình.
Nội dung mang tính chia sẻ kiến thức, không phải khuyến nghị đầu tư cá nhân hóa.
